ВиЭйБи Банк получил за первый квартал 2014 года прибыль в 301,62 тысяч гривен
За первый квартала 2014 года ВIEЙБI БАНК закончил с прибылью в 301,62 тыс. гривен, тогда как за аналогичный период прошлого года Банк получил прибыль в размере 148,06 тыс. гривен (изм. 103,71%). ВIEЙБI БАНК входит в 2 группу по классификации НБУ и занимает 15-е место по величине активов.
В структуре общих доходов на доходы от банковских операций приходится 119,61%, что в сравнении с аналогичным периодом прошлого года больше на 64,94 п.п. Чистые доходы Банка представлены - чистыми процентными доходами (286,67%) и чистыми комиссионными доходами (39,58%).
Чистый процентный доход увеличился на 169711,27 тыс. грн. (841,51%) в соответствии с аналогичным периодом прошлого года и составил 189878,77 тыс. грн. Процентные доходы выросли на 511438,16 тыс. грн. (139,69%), в основном за счет увеличились доходов по юридическим лицам, а процентные расходы увеличились на 341726,9 тыс. грн. (98,77%).
Процентные доходы за первого квартала 2014 года составили 877572,88 тыс. грн. (114,81% в доходах Банка; среднебанковский уровень составляет 76,4%, а для банков II группы – 87,2%), что больше результата за аналогичный период 2013 года на 511438,16 тыс. грн. (139,69%). Основное увеличение за прошедшие 12 месяцев процентных доходов приходится на доходы по кредитам юридическим лицам – 409966,08 тыс. грн., или 80,16% от роста процентных доходов. Рост процентных доходов за IV квартал 2013 года составил 625760,92 тыс. грн. (47,6%).
Величина процентных расходов по результатам первого квартала т.г. в сравнении с аналогичным периодом 2013 года увеличилась на 341726,9 тыс. грн. (98,77%) и составили 90,01% в расходах Банка (среднебанковский уровень составляет 43,8%, а для банков II группы – 37,1%). Основная часть роста за предшествующие 12 месяцев процентных расходов приходится на расходы по операциям с физлицами – 190627,25 тыс. грн., которые на отчетную дату составили 447106,12 или 65,02% в процентных расходах. Рост процентных расходов за IV квартал 2013 года составил 510617,99 тыс. грн. (42,82%).
Чистый комиссионный доход уменьшился по сравнению с 01.04.2013г. года на 42,3% (19218,43 тыс. грн.) и составил 26215,2 тыс. грн.
Комиссионные доходы уменьшились на 15096,28 тыс. грн. (29,18%; в основном за счет понижения комиссионных доходов от расчётно-кассового обслуживания клиентов и за кредитное обслуживание клиентов) и по состоянию на 01.04.2014г. составили 36636,16 тыс. грн. (4,79% в доходах Банка; среднебанковский уровень составляет 12,1%, а для банков II группы – 8,3%).
Комиссионные расходы выросли на 4122,14 тыс. грн. (65,44%; в основном за счет увеличения расходов по РКО и прочих расходов) и по состоянию на 01.04.2014г. составили 10420,96 тыс. грн. (1,36% в доходах Банка; среднебанковский уровень составляет 2,1%, а для банков II группы – 1,6%).
Доля чистых комиссионных, торговых и прочих доходов в общих доходах по состоянию на 01.04.2014г. составили -186,67%, сократившись в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 2,74 п.п.
За предшествующие 12 месяцев торговые и прочие доходы сократились на 240652,25 тыс. грн. (265,05%), в основном от переоценки иностранной валюты и по состоянию на 01.04.2014г. составили(-149858,57) тыс. грн.
Административные и прочие операционные расходы за прошедшие 12 месяцев увеличились на 1329,25 тыс. грн. (1,53%), а отчисления в резервы понизились на 24237,11 тыс. грн. (1162,85%).
По состоянию на 01.04.2014г. на административные и прочие операционные расходы составили 88053,69 тыс. грн., увеличившись в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 1329,25 тыс. грн. (1,53%). По состоянию на 01.04.2014г. в расходах Банка административные и прочие операционные расходы составили 11,52% (по состоянию на 01.04.2013 – 17,05%).
Отчисления в резервы[1] с начала 2014 года составили 22152,82 тыс. грн. (-2,9% в общих расходах), что на -24237,11 тыс. грн. меньше расходов за аналогичный период прошлого года.
По итогам первого квартала 2014 года прибыль Банка до резервов и налогообложения составила -21818,3 тыс. грн., уменьшившись в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 131,32%.
Таким образом, чистая прибыль в сравнение с аналогичным периодом прошлого года выросла на 153,56 тыс. грн. (103,71%) и составила 301,62 тыс. грн.
В течение длительного периода деятельности на финансовом рынке Украины Банк не смог пройти проверку финансовым кризисом, продемонстрировав совершенно убыточную деятельность по состоянию на 01.01.2013г. в размере (-232404) тыс. грн. В то же время, по состоянию на 01.04.2014г. убытки прошлых лет в Банке составили (-789725,18) тыс. грн.
По итогам 3-х месяцев 2014 года Банк занимает 110 место по величине прибыли в банковской системы Украины.
Основные показатели работы банка ВIEЙБI БАНК (тыс. грн.):
Показатель, млн. гривен |
01.10.2014 |
01.10.2013 |
Изменение |
Изм., % |
Чистаяприбыль |
301,62 |
148,06 |
153,56 |
103,71% |
Капитал (собственный) |
2790801,96 |
1053558,53 |
1737243,43 |
164,89% |
Рентабельность собственного капитала по состоянию на 01.04.2014 составила 0,01% (по состоянию на 01.04.2013 было 0,01%), что несколько выше среднебанковского показателя по Украине в (-1,1)%, а для банков II группы (-12,6)%. Таким образом, позитивное значение показателя с начала 2014 года вселяет уверенность в повышении доходности средств акционеров.
Однако, по мнению аналитиков ИАП «НБРА-IBRA», Банк по-прежнему характеризуется "весьма низкой" способностью компенсировать возможные убытки в случае реализации возможного стресс-сценария за счет собственного капитала.
Справка от ИАП НБРА-IBRA
VAB Банк — учреждение с иностранными инвестициями, основанное в 1992 году. До 9 февраля 2007 года банк имел название ВАБанк. Сейчас входит в группу компаний VAB Group вместе с компанией VAB Лизинг. И является членом международных платежных систем MasterCard International и VISA International.
По состоянию на 01.04.2014 акциями Банка владеют следующие участники: компания Квикком Лимитед (QuickcomLimited) – 86,778%.
В соответствии с решением № 975 от 20.12.2013 года, Комиссия по вопросам надзора и регулирования деятельности банков Национального банка Украины определила предельные границы размера активов для отдельных групп банков на 2014 год. Перераспределение банков по группам НБУ проводит раз в год. Главным критерием является размер активов, тогда как ранее при определении принадлежности банка к группе учитывался еще и размер регулятивного капитала и активов, отмечаются аналитики портала НБРА-IBRA.
На 2014 год предельные границы размера активов в первой и второй группах по сравнению с 2013 годом увеличились на 1 млрд. грн. (с 2012 года предельная граница в первой группе увеличилось на 6 млрд. грн., то есть на 40 %). Теперь к I группе относятся банки, чьи активы превышают 21 млрд. грн., а ко II группе - банки, чьи активы превышают 6 млрд. грн. Предельные границы в III и IV группах остались без изменений, то есть к третьей группе относятся банки, чьи активы превышают 3 млрд. грн., а к четвертой группе - банки, чьи активы менее 3 млрд. грн.
По результатам деятельности банков в 2013 году и перераспределения банков по группам, в I группе тройка лидеров («ПриватБанк», «ОщадБанк» и «УкрэксимБанк») осталась без изменений, «Дельта Банк» с 8 позиции в 2013 году поднялся до 4-й, «Сбербанк России» поднялся с 13 на 9 позицию, на одну позицию поднялись «Первый Украинский Международный Банк» и «Надра Банк»; по одной позиции потеряли «Райффайзен Банк Аваль», «Проминвестбанк» и «Укрсоцбанк UnicreditBank», «ВТБ Банк» понизился с 7 на 12 позицию, «УкрСибБанк» - с 11 на 13 позицию, а остальные («Альфа-Банк», «Финансы и Кредит» и «Укргазбанк» сохранили свои позиции - они, соответственно, 10, 14 и 15.
Переход банка в высшую группу является важным шагом в его развитии. К группе крупных банков (II группа) из группы средних банков присоединились: «ФидоБанк», «ЗлатоБанк», «ПивденкомБанк», «Всеукраинский Банк Развития» и «УкринБанк».
В группу средних (III группа) банков из группы небольших переместились: «Реал-Банк», «Актив-Банк», «Банк Русский Стандарт», «ЭкспоБанк», «Банк Национальные Инвестиции» и «ФинБанк». Следует отметить стремительный рост активов «Реал-Банка», который за год поднялся со 103 позиции на 44, и «ФидоБанка», занявшего 22 позицию в общем рейтинге банков по активам (еще год назад банк занимал 53 позицию). «ЭкспоБанк» и «Банк Национальные Инвестиции» поднялись в общем рейтинге банков по активам, соответственно, на 17 и 12 позиций.
Из группы крупных в группу средних перешли 2 банка: «Правэкс-Банк» и «БанкК ¾», а в группу небольших банков - «КредитпромБанк», который потерял сразу 76 позиций в общем рейтинге банков по активам. Из группы средних в группу небольших переместились 4 банка: «ИндустриалБанк», «Марфин Банк», «Пиреус Банк МКБ» и «Омега Банк» («СведБанк»).
На протяжении 2013 года Национальный банк Украины зарегистрировал 7 новых банков: «Банк Юнисон», «ГосземБанк», «Банк Михайловский», «Банк Авангард», «Банк Портал», «Инвестиционно-Трастовый Банк» и «Банк Гефест», а также «Расчетный центр по обслуживанию договоров на финансовых рынках» приобрел статус банка, получив банковскую лицензию на право предоставления банковских услуг.
В течение 2013 года 4 банки изменили свое названия: «Сведбанк» теперь называется «Омега Банк», «Диапазон-Максимум Банк» - «Вернум Банк», «ТММ-Банк» - «Финанс Банк» и «Европейский Банк Рационального Финансирования» - «КСГ Банк».
По мнению экспертов НБРА-IBRA, несмотря на стремительный рост активов ряда банков, увеличения прибыли и увеличение их общего количества, финансово-кредитным учреждениям необходимо, как и раньше, наращивать капитализацию и бороться за качество своих активов, параллельно проводя мероприятия по улучшению качества кредитного портфеля, а также искать дополнительные источники получения прибыли от активных операций, при этом придерживаясь взвешенной кредитной политики.
Напомним, что НБУ ежегодно осуществляет перераспределение банков по группам для осуществления сравнительного анализа деятельности банков и распределения надзорных функций и обязанностей между центральным аппаратом и территориальными управлениями регулятора.
Данные подготовлены аналитической службой ИАП (РА) "НБРА-IBRA" по данным опубликованным на официальном сайте НБУ.
© При использовании данной информации ссылка на ИАП (РА) "НБРА-IBRA" (http://ibra.com.ua) обязательна, для интернет-изданий - гиперссылка.
[1] Без учета обесценение ценных бумаг
< Предыдущая | Следующая > |
---|